A Nossa História Começou com Uma Pergunta Simples
Porque é que tantas pessoas inteligentes e trabalhadoras continuam a sentir-se perdidas quando se trata do seu dinheiro? Em 2019, decidimos encontrar respostas práticas para esta questão.
Não somos uma empresa de investimentos. Não vendemos produtos financeiros. Simplesmente ajudamos pessoas a criar planos financeiros que fazem sentido para as suas vidas reais.
Transparência Total
Os nossos honorários são fixos e conhecidos antecipadamente. Nunca recebemos comissões de produtos financeiros que recomendamos. O seu interesse vem sempre primeiro.
Abordagem Prática
Esquecemos o jargão financeiro complicado. Concentramo-nos em estratégias simples que pode realmente implementar no seu dia a dia, sem stress desnecessário.
Educação Contínua
Ensinamos-lhe a pescar, não lhe damos o peixe. Queremos que se torne mais confiante e independente nas suas decisões financeiras.
Relacionamentos Duradouros
Muitos dos nossos clientes trabalham connosco há anos. Acompanhamos as mudanças na sua vida e ajustamos os planos conforme necessário.
Quem Somos Nós
Ricardo Mendes
Consultor Sénior de Planeamento Financeiro
Com 12 anos na área financeira, o Ricardo especializou-se em ajudar famílias portuguesas a organizar as suas finanças. Antes de fundar a rixonavelqa, trabalhou em banca de investimento.
Sofia Cardoso
Especialista em Investimentos Pessoais
A Sofia tem paixão por tornar os investimentos acessíveis a todos. Com certificação CFA, dedica-se a desmistificar o mundo dos investimentos para os nossos clientes.
Como Trabalhamos Consigo
Conversa Inicial Gratuita
Começamos sempre com uma conversa descontraída de 30 minutos. Queremos perceber os seus objetivos, preocupações e se faz sentido trabalharmos juntos. Sem pressão, sem compromissos.
Análise Completa da Situação
Se decidir avançar, fazemos um diagnóstico detalhado das suas finanças. Analisamos receitas, despesas, dívidas, investimentos e seguros. Tudo fica organizado num relatório claro.
Plano Personalizado
Criamos um plano específico para a sua situação. Não usamos modelos pré-feitos. Cada recomendação é justificada e explicada em linguagem simples.
Implementação e Acompanhamento
Ajudamos na implementação prática do plano. Marcamos reuniões regulares para ajustar estratégias conforme a sua vida muda. Estamos sempre disponíveis para dúvidas.
Principais Áreas de Consultoria
- Planeamento para a reforma e criação de um fundo de emergência adequado
- Optimização fiscal legal e estratégias de poupança eficientes
- Análise e reestruturação de dívidas existentes
- Revisão de seguros e proteção do património familiar
- Estratégias de investimento adequadas ao seu perfil de risco
- Planeamento sucessório e proteção dos herdeiros
- Educação financeira para cônjuges e filhos
- Preparação financeira para grandes mudanças de vida
Pronto Para Organizar as Suas Finanças?
Marque a sua consulta gratuita de 30 minutos. Vamos perceber juntos se podemos ajudá-lo a alcançar os seus objetivos financeiros.
R. da Ponte Nova 16, Funchal
+351 935 503 308
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